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这些需要有个专业的理财师来帮您参谋

发布时间:2020-10-18 13:24编辑:小狐阅读: 953次 手机阅读

股市越来越成为一个专业人士和机构博弈的交易市场,多数股民是“韭菜”的事实已经不断地被证明。最近科创板的推出,较为复杂的基本面和机构属性的交易制度,也进一步推动了去散户化。

所以很多散户开始选择基金来参与资本市场,无论是股市、债市还是股权、另类投资,专业代表着更高的赚钱概率。

但是在基金市场上,也是林林总总、产品众多。以公募基金为例, 7000余只基金让投资人挑花了眼。投股票的、投债券的、投成长的、投蓝筹的、投战略配售的、投美国的、投欧洲的、去打新的、备养老的…

这样多的产品,需要有专业的人士再去加工。有的人说,看 业绩排名不就解决一切问题了?说一个前两天的事:

这些需要有个专业的理财师来帮您参谋(图1)

这就是但看业绩排名,而不了解其背后原因的。另外,就算看业绩,看多长时间的?看哪个类型的?看过去收益是否合理的?处处有坑,都是问题。

多少基金上一年排名头几名,第二年倒数几名,这个概率还很大。这些需要有个专业的理财师来帮您参谋。选理财师的好处在于哪里?

第一,理财师对于产品更熟悉

术业有专攻,理财师可以很清晰了解产品的品类,了解产品过往的业绩,了解基金的投资方向,可以在7000多只基金中客观的说明不同产品的风险和基金经理情况。

第二,理财师背后多是个机构

能够基金的机构都是许可的专业机构,至少两个方面有保证。一是不会出现卷款跑路的情况;二是机构都有一定的研究能力,增加投资胜率。

第三,理财师更了解客户情况

不同的人群在理财的目标上有着千差万别,有的人是极度厌恶风险,有的人是有较高的收益要求。理财师会根据不同的要求推荐适合的产品。

第四,投资路上需要有人陪伴

这些需要有个专业的理财师来帮您参谋(图2)

在实践中,很多理财师创造了很多基金的投资方法,比如 核心+卫星的投资策略,帮助很多客户在稳健的基础上获取阿尔法;比如 大额每月付息存单+定投的策略,保本情况下用存单收益博取长期市场的波动收益等等。

基金市场的每个产品就像是“药品”购买基金的平台就像是“药房”而理财师更像是“医生”通过专业化的研究找到客户最适合的产品。

本文相关词条概念解析:

理财师

理财师,即理财规划师(FinancialPlanner),是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

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